С сентября банки начнут проверять клиентов при снятии денег в банкоматах. Подозрительные операции будут ограничивать лимитом 50 тысяч рублей.
С 1 сентября 2025 года банки обязаны контролировать операции по снятию наличных через банкоматы, чтобы вовремя заметить признаки мошенничества. Для этого Банк России утвердил девять критериев, которыми должны руководствоваться кредитные организации. Об этом сообщили в пресс-службе регулятора.
Если система зафиксирует хотя бы один из таких признаков, банк уведомит клиента и введёт ограничение — в течение двух суток в банкомате можно будет снять не более 50 тысяч рублей в день. Более крупные суммы будут доступны только в отделении. Информация о блокировке придет клиенту через тот канал, который прописан в договоре, чаще всего это СМС или push-уведомление.
Банк обратит внимание на необычное поведение при снятии денег. Например, если клиент снимает средства в нетипичное время, в другом регионе, выбирает непривычную сумму или использует нестандартный способ получения наличных — по QR-коду или через виртуальную карту.
Ещё один критерий связан с изменениями в коммуникациях. Если за шесть часов до операции у клиента резко выросло число звонков или СМС с новых номеров, в том числе в мессенджерах, это тоже станет сигналом для проверки.
Подозрительным также будет считаться снятие денег вскоре после оформления кредита или увеличения лимита по карте. В эту же категорию попадает перевод более 200 тысяч рублей через СБП со счёта в другом банке или досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму.
В список вошли и изменения, связанные с устройством клиента — смена номера телефона для входа в интернет-банк, изменение параметров самого телефона или наличие вредоносных программ. Для токенизированных карт предусмотрены отдельные правила.