ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль за операциями по внесению крупных сумм наличных. Целью данных мер является предотвращение отмывания денег и других противоправных действий, указано на сайте регулятора.
ЦБ рекомендовал
банкам усилить контроль за операциями по внесению крупных сумм наличных. Целью
данных мер является предотвращение отмывания денег и других противоправных
действий, указано на сайте регулятора.
Банкам
рекомендуется проводить ежедневный анализ клиентских операций. Особое внимание
предлагается уделять характерным признакам, разработанным как для граждан, так
и для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Одним из таких
признаков является большой объём внесения наличных на счёт, например, 5 млн
рублей за 30 дней, высокая доля таких операций с последующим расходованием
средств за короткий период путём перевода большей части за границу.
При этом уточняется,
что ужесточение контроля не затронет тех клиентов, о которых у банка есть
документально подтверждённая информация об их финансовом положении, деловой
репутации и источниках происхождения денег.
В Центробанке
указали, что предлагаемый подход соответствует рекомендациям ФАТФ (Financial
Action Task Force), в которых особое внимание уделяется установлению источников
денег при проверке клиентов.